Goldswitzerland.com: Почему валютная система никогда не будет устойчивой

Автор: Egon von Greyerz.

Пока рынок золота взял перерыв перед тем, как вознести цену этого драгоценного металла на гораздо более высокие уровни, стоит сделать шаг назад и поразмышлять, почему за последние 100 лет цена золота выросла так сильно, и почему этот тренд окажется неизменным на многие годы вперед.

Большинство людей не имеют понятия, что представляют из себя деньги. Они считают, что 100 долларов или евро, находящиеся у них в карманах, представляют реальную ценность, и так будет всегда. Лишь немногие осознают, что валюты, которые они называют деньгами, на самом деле не имеют ничего общего с настоящими деньгами. Все бумажные валюты эфемерны, и их ценность в конечном счете всегда возвращается к нулю. Так происходит, потому что безответственные правительства, вцепившиеся в власть, печатают или берут в долг бесчисленное количество фиатных денег в надежде, что эти меры помогут задобрить народ и купят голоса избирателей на выборах. Фиатные деньги никогда не могут быть реальными деньгами, за это говорит само их название. Они эмитируются на основании распоряжений, и они не обеспечены ничем, кроме долгов и обязательств.

Власть развращает, и деньги развращают.

Эта убийственная комбинация не только разрушает людей, но и нации. Печально, но мы достигли точки в истории, когда неограниченное количество фиатных денег, созданное за последние десятилетия, разрушит целые континенты.

Гиперинфляция в Зимбабве указала путь большинству валют

Для того, чтобы понять, что является деньгами, а что нет, нужно посмотреть на пример, приведенный ниже.

Большинство граждан Зимбабве верили в то, что их валюта была деньгами и тем самым представляла собой средство платежа за труд и продукты труда. Но, как только у безответственного режима иссякли уловки, прикрывающие полный провал экономической политики, властям пришлось печатать бесконечно большое количество денег до тех пор, пока даже 100-триллиная купюра не оказалась никому ненужной. Инфляция в Зимбабве росла по экспоненте, достигнув в 2008 году цифры исчисляемой 40 нулями.

1

Произошедшее в Зимбабве прекрасный пример того, к чему могут прийти процветающие страны из-за неумелой экономической политики властей. Эта страна имела успешный сельскохозяйственный сектор, владельцам которого большей частью являлись британцы еще со времен Южной Родезии. Зимбабве обладает немалым количеством минеральных ресурсов. Но стоимость всего этого постепенно уничтожалась в процессе обретения независимости этой страной. И во время этого трагического экономического спада, и земли, и предприятия были экспроприированы и национализированы.

Таким образом, Зимбабве – это превосходный пример страны, которая уничтожила свою валюту посредством разрушения частной собственности, подменив ее государственным вмешательством и контролем. История изобилует такими примерами.

2

Снижение стоимости американского доллара было гораздо более быстрым, чем представляют себе многие люди. В 1971 году на купюру в 100 долларов можно было купить золотой слиток весом в 100 грам. Сегодня за 100 долларов вы сможете купить лишь 3% того слитка.

Но доллар США – это не единственна валюта, участвующая в гонке ко дну. Его не менее успешные конкуренты в этом забеге — это и евро, и иена, и фунт, и все другие современные валюты.

Золото – это естественная валюта, и только ему суждено пережить грядущие катаклизмы

График внизу показывает стабильную покупательную способность золота (прямя линия на уровне 100). Золото не увеличивается в цене. Оно осуществляет функцию, которой должны обладать деньги. Золото характеризуется стабильной стоимостью, и так происходит тысячи лет. На одну унцию золота можно было купить хороший костюм 2000 лет назад, тоже самое можно было сделать 100 лет назад, тоже самое можно сделать сейчас. Именно так и должны работать деньги. Они должны сохранять свою стоимость во времени. Но, если мы взглянем на график внизу, мы увидим, что все валюты потеряли 97-99% своей стоимости за последние 100 лет.

3

Как показывает график, доллару, евро, иене и фунту не хватает лишь 1-3% для того, чтобы достичь нулевой отметки. Практически гарантировано, что этот последний отрезок будет в конечном счете преодолён, единственный вопрос в том, сколько для этого потребуется времени. С учетом экспоненциального роста долгов, который заметно ускорился с 2006 года, мы вполне можем стать свидетелями последней фазы разрушения валют в следующие 5-7 лет. И если не сами долги вызовут этот коллапс, то это сделают $1,5 квадриллиона деривативов в мире по мере банкротств крупных банков.

Гиперинфляция в Зимбабве показала отличный пример того, как то, что было деньгами и средством сохранения сбережений, превращается в ничего не стоящую бумагу, которую нельзя использовать, как платежное средство. В финальных стадиях гиперинфляции люди рассчитывались либо долларами, либо золотом.

Крах денег – это историческая норма

Поразительно, но крах валюты является исторической нормой, поскольку ни одна бумажная или фиатная валюта не просуществовала сколько-нибудь продолжительного периода времени. Тем не менее, не стоит возлагать надежды на появление валютной системы, основанной на реальных деньгах, которая останется на многие годы вперед. Да, история знала такие периоды, но они очень редко были продолжительными. Похоже, власть обладает настолько развращающим воздействием, что, как только кто-нибудь входит в политику у него тут же появляется непреодолимое желание печатать обесценивающуюся бумагу.

Самым простым решением проблемы мог бы стать роспуск всех центральных банков, потому что они являются главной причиной того, что деньги перестают быть деньгами, и в итоге их стоимость становится равной цене бумаги, на которой они напечатаны. Центральные банки осуществляют две главные функции. Они манипулируют процентными ставками, и они печатают деньги. Манипулируя ставками, они разрушают естественные законы спроса и предложения. Если спрос на деньги высок, то в условиях свободного рынка процентные ставки начнут увеличиваться. Кроме того, высокие ставки являются лучшей компенсацией владельцев депозитов за риски, которые они берут на себя.

Беспрецедентные финансовые манипуляции

То, что происходит сегодня, не имеет никакого отношения к свободному рынку. Глобальный долг вырос более, чем 10 раз за последние 25 лет, а процентные ставки снизились до нуля или даже ниже. Уровень сегодняшних манипуляций — которые по-другому называются финансовыми репрессиями – превзошел все то, что знала человеческая история. Эти манипуляции полностью разрушили свободный рынок, тем самым посеяв семя финансового Армагеддона, невиданного предыдущими поколениями. Каждый раз, когда кто-то пытается вмешаться в естественные законы спроса и предложения, суровые последствия становятся неизбежностью.

В одном мы можем не сомневаться: текущая финансовая система не выживет, потому что она основана на нежизнеспособных принципах. И в этой дефективной системе нет места реальным деньгам.

Мы можем не сомневаться также и в том, что золото, будучи единственными реальными деньгами, отразит пороки управления мировой экономикой в следующие несколько лет, когда валюты закончат свое путешествие к нулевой отметке.

Опубликовано 28.10.2016 г.

Комментариев: 12

  1. Leon
    30.10.2016 at 12:46

    ….
    в последнее время боны Зимбабве приобрели необычайную популярность среди коллекционеров в мире и фактически стали отличной инвестицией. Несмотря на всю курьезность ситуации, но это действительно так! Их буквально метут…особенно купюры крупных номиналов…и особенно китайцы и американцы. Естественно цены растут и у нас. Если купюру в 100 триллионов зимбабвийских долларов, показанную на рисунке в статье, 2-3 года назад можно было купить за 200-300 руб., сейчас ее цена в районе 2000 руб. Печатаемое бабло уже не знает, где надуть очередной пузырь и как-бы «ревальвирует» доллар Зимбабве, над которым ржал весь мир!

    • Жук
      30.10.2016 at 12:58

      Ржали над Зимбабвой,потому что 75% не понимают что происходит (дебилы), а когда это случится в сша, ес, японии, англии вот тогда людям этих стран будет не до смеха , слёзы будут лится рекой.

  2. ч из ч
    30.10.2016 at 13:24

    хочу получить коментарий постоянных участников. недавно я посетил сайт ЦБ РФ и решил посмотреть ситуацию по золотым монетам. с 2011года каждый год уменьшается количество выпуска золотых монет и итоговый вес годового выпуска. В 2016 году выпущено пока только 2 золотые монеты. также я заметил что в продаже монеты последних годов 2014-2015-2016 все дороже монет предыдущих выпусков, я не знаю с чем это связано? это ЦБ продает монеты последних годов банкам дороже или?

    • Liberty
      30.10.2016 at 13:34

      Или просто инфляция )))

    • Men
      30.10.2016 at 13:45

      Видимо наш ЦБ считает, что граждане РФ должны покупать валюту своего конечного бенефициара — т.е. доллары. А золото как известно прямой и естественный антагонист доллару.

      Инвестиционный формат в РФ по золоту — это Гоша 7,7 гр. В то время как во всем мире (китайские панды, канадские листы, американские орлы и буффало, австрийские филармоники, австралийские кенгуру) основным инвестиционным форматом выступает унцовая монета, что не исключает наличие монет в 1/2, 1/4, 1/10 и даже 1/20 унции.

      Наши Гоши чеканят значительно меньшим тиражом, чем зарубежные аналоги. Отпускные цены ЦБ коммерческим банкам всегда выше цены металла по бирже. Основной банк страны — СБ, под руководством господина Грефа, вообще ведет себя по хамски.

      В целом население РФ лишено возможности прийти в банк по месту жительства и купить инвестиционные монеты максимально близко к цене металла. Пропаганды и просвещения нет вообще. Раньше я пытался как то воздействовать на ум своих друзей , знакомых. Но понял — это бесполезно. 99 % населения страны вообще не понимает зачем нужны золотые монеты.
      Более того, я однажды, будучи в СБ, решил попутно узнать цены на ГОшу и задал вопрос сотруднице банка — ответив мне почем они продают Гошу , она Спросила !!! меня — «А для чего покупают эти монеты» :)))))))))) Уж если сами банковские служащие не в теме своего собственного продукта, то что говорить в целом по стране.
      Это же касается и мелкого и среднего бизнеса — у моих знакомых у кого есть излишек денег купят все что угодно, всякую ненужную дрянь. Когда говорю им о золоте — взгляд туманный.

      • Жук
        30.10.2016 at 13:59

        А потом плачут и говорят что нам не кто не сказал.
        Руб девальвируют, опять плачут, а мозг включить и думать наверное религия не позволяет 😆
        Я говорю , 75-80% населения стадо баранов, и продолжают верить в эту систему 😎

  3. Men
    30.10.2016 at 14:04

    Золото имеет внутреннюю ценность. Обладание золотом дает некоторую свободу обладателю, т.к. он не зависит от валют, денежных реформ, от банковской системы и правил государства по форме расчетов…
    Ни одно правительство , будь то США, ЕС или РФ, не желает давать подобную свободу своему населению.
    А у нас все накладывается на полуколониальный статус. Все ключевые фигуры, определяющие вектор экономики страны, — родом из 90-х, их появление и существование обусловлено исключительно одобрением либо прямым утверждением властной группировкой из США.

  4. Liberty
    30.10.2016 at 16:55
    • Men
      30.10.2016 at 17:02

      Европа стала колонией США ?!
      До чего же они безвольные , затраханные толерантностью , нежизнеспособные существа.

      • Liberty
        30.10.2016 at 17:11

        Каждому по делам его…

  5. fdn721
    30.10.2016 at 18:10

    Не бойтесь! Они много лет врали людям, по этому всегда найдут способ как тихо приземлить экономику без краха. Да и вестись на статью с сайта о продаже золота — глупо. Панику нагоняют. У них уже много лет вот-вот наступит экономический крах.

  6. 01.11.2016 at 17:02

    Да у ж о времена о нравы. Создание личного капитала сегодня — это единственная возможность быть финансово независимым завтра.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *