Если вы понимаете историю и экономику, вы понимаете золото

Обычные граждане не имеют абсолютно никаких возможностей понять истинную важность золота, поскольку им постоянно скармливают ложь и искаженные факты. Недавно на стезе пропаганды, касающейся золота, попрактиковался и британский еженедельный журнал Economist. Статья в этом журнале начинается с графика золота, берущего начало с сентября 2011 года. Каждый, кто знаком с рынком золота, знает, что в этот временной промежуток золото достигло своих пиков на отметке $1930 за унцию. В период с 1999 года по 2011 год золото выросло с $250 до $1930 за унцию, то есть этот драгоценный металл прибавил почти 700%. В этот же самый период индекс Dow фактически топтался на одном и том же месте, а британский FTSE 100 даже снизился на 3%. Таким образом, за те 11 лет золото выросло почти в 8 раз на фоне стагнирующих рынков акций, но журналист не упомянул об этом. Напротив, он приступил к своему рассказу, разместив график золота, начинающийся на пике восьмилетнего ралли на рынке этого драгоценного металла.

Лживая пропаганда и некомпетентность

В моей последней статье я размышлял о “лжи, наглой лжи и новостях” и о том, что сегодняшние новости являются лучшим образчиком грубейшего вранья и дезинформации, распространяемыми мейнстрим-медиа. Дело зашло так далеко, что я, как и многие другие люди, не верим ничему, что мы читаем в газетах, видим по телевизору или слышим по радио.  Абсолютно необъяснимо, как могут верить этому другие люди, когда журналисты либо осознанно публикуют фейковые новости, либо публикуют их вследствие своей некомпетентности и нежелания искать реальные факты.

Далее Economist пишет следующее:

“Хотя золото считается страховкой от инфляции, оно не выполняет эту функцию в среднесрочной перспективе; в период с 1980 по 2001 года цена этого драгоценного металла упала более, чем на 80% в реальном выражении.”

И опять автор выбирает временной промежуток, который абсолютно не показателен. Для тех, кто хоть немного знаком с рынком золота, известно, что в 1980 году этот драгоценный металл достиг пика на отметке $850 за унцию, при том что в 1971 году он стоил $35 за унцию. Тот факт, что с 1971 по 1980 год цена золота увеличилась в 25 раз, конечно же, не был упомянут автором этой статьи. Напротив, он рассказывает, что происходило с ценой золота после достижения пиков. Я не уверен, что это совпадение, особенно, учитывая, что семья Ротшильдов является главным акционером этого издания.

Далее автор приходит к заключению, которое полностью доказывает его невежество о роли золота в истории:

“Таким образом, покупка слитков – это ставка на то, что ситуация будет развиваться по крайне негативному сценарию: произойдет эскалация на Ближнем Востоке или в отношениях с Северной Кореей, или центральные банки потеряют контроль над монетарной политикой. Конечно, такое может произойти, но это помогает объяснить, почему золотые жуки – это люди с достаточно пессимистичным взглядом на жизнь.”

Если вы понимаете историю и экономику, вы понимаете золото

Автор не может осознать одной простой вещи, что для того незначительного количества людей, которые понимают важность золота, упомянутый пессимизм не играет никакой роли. Если вы понимаете историю и экономику, вы также понимаете, что золото – это единственная форма денег, которая сохранилась с момента возникновения человеческой цивилизации и до сих пор. Каждый раз, когда появлялись фиатные деньги, будь то металлические монеты или бумажные деньги, правительства всякий раз последовательно разрушали их стоимость. Так, например, власти Древнего Рима сократили количество серебра в динарии со 100% до 0% в период с 180 по 280 год нашей эры. Правительства также неоднократно расширяли кредит и печатали деньги, не получая взамен экономических результатов. Если вы выдаете ссуду или печатаете деньги, не компенсировав эти действия поставкой услуг или товаров, то деньги по определению не имеют никакой ценности. И так поступают правительства всегда, когда они попадают в неудобное положение. В последние несколько десятилетий из чистого воздуха были созданы пара квадриллионов долларов долга, непрофинансированных обязательств и деривативов. Когда этот пузырь закончит свое существование эти долги, недофинансированные обязательства и деривативы обратятся в воздух, из которого они и были созданы. То же самое случится и с активами, которые служили основой этих долгов.

Барабаны войны слышны все громче

Мир входит в самый опасный период с момента окончания Второй Мировой войны. Бой военных барабанов становится слишком громок, чтобы не беспокоится о будущем. Лишь недавно Трамп утверждал, что он не собирается вмешиваться в политику других стран. С тех пор он бомбил Сирию и Афганистан, и он продолжает бомбить Ирак. Все эти бомбы убивают гораздо большее количество гражданского населения, чем предположительно убила Сирия в результате химической атаки. Бомба, сброшенная на Афганистан, оказалась самой мощной неядерной бомбой, когда-либо использовавшейся в войне. Северная Корее продолжает ядерные испытания, и США посылают к берегам этой страны свои военные корабли, которые угрожают нанести удар. Конфликт между Китаем и США в отношении островов в Южно-Китайском море в любую минуту может перейти на более высокий уровень. Россия долгое время не атаковала другие страны. Но теперь эта страна чувствует угрозу по многим направлениям. В добавок к этому, весь Ближний Восток представляет собой бомбу с часовым механизмом. Саудовская Аравия, например, может дестабилизироваться в любой момент.

Посмотрите на военные расходы государств, и вы увидите, что США тратит на эти нужды столько же, сколько и весь остальной мир. Но мы видели, что и во Вьетнаме, и в Афганистане, и в Ираке, и в Ливии США толком не смогли выиграть войны, при том что упомянутые страны располагали гораздо меньшими военными ресурсами, чем США. Ядерные бомбы, конечно, могут быть решающим аргументом, но Россия также обладает ядерным оружием, способным разрушить большую часть мира.

Я не являюсь военным экспертом, но я также знаю, что эксперты ошибаются большую часть времени. За всю историю лишь немногим людям удалось правильно спрогнозировать начало больших войн и военных конфликтов. Подобным образом, эксперты, занимающиеся прогнозированием экономики, очень редко предсказывают значительные финансовые кризисы. Но я осознаю наличие риска, и мне абсолютно ясно, что этот риск теперь больше, чем когда-либо ранее. Будем надеяться, что этот риск не материализуется в большую ядерную войну, поскольку такая война, будучи развязанной, несомненно унесет жизни огромного количества людей.

С самого избрания Трампа президентом США было абсолютно понятно, что он не сможет выполнить своих предвыборных обещаний и вернуть Америке былое величие. Ему досталась страна, находящаяся в периоде окончания эры 36-летнего ралли в акциях и облигациях, основанного на самой большой кредитной экспансии в истории США. Никто другой на его месте так же не смог бы далее увеличивать пузыри на рынках, а значит нет ничего удивительного в том, что Трамп испытал провал при первой же его попытке провести реформы. Прошло всего 100 дней, а президент США превратился в хромую утку. Именно поэтому он прибегнул к войне, как к последней попытке лидера, который провалил внутреннюю политику нации-банкрота.

Подготовиться к войне – это очень сложная задача для большинства людей. Очень немногие граждане имеют свободные финансовые ресурсы и желание покинуть свою страну и переехать в какой-либо отдаленный регион или остров. Будем надеяться, что военные барабаны стихнут. Однако многие люди могут подготовиться к финансовому Армагеддону, который гарантировано случится в следующие несколько лет.

“Цены акций и недвижимости всегда растут”

Очень немногие инвесторы понимают, что означает сохранение богатства. Большинство людей считают, что “рынок акций всегда растет”. И они правы, поскольку за исключением нескольких эпизодов, глобальные рынки акций росли все последние 100 лет. То же самое касается и рынков недвижимости: “Цены на недвижимость всегда растут”. Но лишь немногие из инвесторов понимают, что масштабная инфляция активов происходила вследствие кредитного расширения и печатания денег. И еще меньшее количество людей понимает, что этот период подходит к своему завершению. Деревья не растут до небес, хотя порой кажется, что этот тренд бесконечен.

В последующие несколько лет мы увидим не только коллапс кредита и крах цен активов, мы также станем свидетелями катастрофического разрушения богатства. Поскольку 0,1% населения владеют активами на ту же сумму, что и нижние 90% населения, то лишь немногим представителям человечества представится возможность наблюдать, как исчезает большая часть их богатств. Но и рядовым гражданам не удастся избежать ужасных последствий, поскольку многие потеряют рабочие места, дома и пенсии. Социальные гарантии государства перестанут существовать вследствие банкротств правительств, обремененных масштабными долгами.

Акции и недвижимость = разрушение богатства

Таким образом, в ближайшие годы акции, облигации и недвижимость не смогут выступить в качестве активов, сохраняющих богатство. Напротив, эти активы выступят в роли разрушителей богатства. И этот момент осознается небольшим количеством людей.

Дома выступали в качестве залогов все последние несколько десятилетий; люди занимали под них деньги и тратили их на отпуска, автомобили или просто на жизнь. В следующие несколько лет дома превратятся из активов в обязательства. Люди, за которыми числится ипотека, не смогут исполнять обязательства по уплате процентов. Более того, многие собственники домов не смогут платить налог на недвижимость, коммунальные платежи, такие как плата за электричество, отопление и т.д. То же касается и инвестиционной недвижимости. Арендаторы съедут с квартир или перестанут платить арендую плату, а сами дома станет невозможно продать.

Валюации акции абсолютно оторвались от реальности

Что касается акций, то я не поменял своей точки зрения о том, что они потеряют 90-95% своей стоимости относительно золота в следующие 5 лет. Единственным исключением будут акции золотодобытчиков. Другой сектор, который может получить выгоду от предстоящих событий – это военная индустрия.

Облигации – это самые рискованные инвестиции за всю историю

Инвестиционные советники в качестве активов по сохранению богатства рекомендуют облигации. Я не могут понять тех, кто инвестирует даже пенни в эти активы. Правительства являются банкротами, и они никогда не выплатят своих долгов.

Они могут попытаться выплатить их не имеющими ценности бумажными деньгами или объявить столетний мораторий на выплату долгов. То же касается и корпоративных облигаций. Корпорации даже не имеют достаточных прибылей, чтобы платить процентные платежи. Еще одно обстоятельство, делающее облигации ничего не стоящими бумажками, заключается в том, что процентные ставки вскоре оттолкнутся от своих низов за последние 5000 лет и пойдут к двузначным уровням, а то и выше.

Кэш также будет ужасным средством сохранения богатства, поскольку правительства уничтожат стоимость бумажных денег, напечатав их в огромном количестве.

Настоящее средство сохранения богатства должно обладать многими важными характеристиками:

  • Должно признаваться деньгами в любом уголке мира
  • Должно быть портативным
  • Должно иметь физическую форму
  • Должно обладать ликвидностью
  • Должно быть не разрушаемым
  • Должно иметь высокое отношение стоимости к весу
  • Должно быть делимым
  • Должно быть редким
  • Должно обладать стабильной покупательной способностью
  • Должно иметь длинную историю употребления в качестве денег

И это ведет нас к золоту и серебру. Ни один другой актив не имеет таких характеристик. Уж точно не Биткоин и не брильянты.

Все валюты вскоре начнут ускоряющуюся гонку вниз к своему дну. Доллар, вероятно, станет следующей валютой, которая рухнет. Последствия коллапса доллара будут катастрофичными для глобальной финансовой системы. По мере снижения стоимости валют правительства введут контроль за движением капитала, и у вас не будет возможности перевести деньги, золото или другие активы за пределы границ вашей страны. Именно поэтому следуют хранить золото за пределами страны вашего проживания, в частных сейфах и в безопасных юрисдикциях.

Покупайте реальные активы – продавайте финансовые активы

Цены реальных активов находятся на историческом дне относительно цен финансовых активов. Поскольку график внизу включает недвижимость, которая также находится в пузыре, то оставшиеся активы, такие как коммодити (включая золото и серебро), еще более перепроданы.

Инвесторы все еще имеют уникальную возможность купить физическое золото и серебро по таким низким ценам, которые мы не увидим еще очень, очень долго, если вообще когда-нибудь увидим.

Опубликовано 22.04.2017 г.

Источник: If You Understand History and Economics, You Understand Gold

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Комментариев: 34

  1. Vityek
    23.04.2017 14:12

    Автор знает, что золото падает с 11 года, но уверен, что впредь будет расти, зачем ему делить столь ценной информацией ? Он финлантроп-бессеребреник ? «Покупай сегодня, потому, что завтра будет дороже» — где то я уже это слышал, универсальная формула для впаривания.

    • Liberty
      23.04.2017 14:15

      Золото способ сохранить деньги , а не зарабатывать…

      • Liberty
        23.04.2017 14:24

        Я вот например равнодушен к золоту , как к металлу , поэтому слитки не покупаю , а вот монеты -это мастерство тысяч людей заключенное в истории от самого Рима до наш дней… Чего стоит Величественная унцовка Британия или американский Орел с Буффало , Крюгеррандам с антилопой в этом году исполняется 50 лет ! А ведь эта самая первая инвестицмонная монета в мире ! Кроме того их сложно подделать , а отличить можно довольно просто, плюс вес всего в унцию довольно мобильный .

      • Vityek
        23.04.2017 15:56

        золото — это способ сохранить деньги в золоте, а кирпичи — это способ сохранить деньги в кирпичах, а помидоры — это не способ сохранить деньги, потому, что они протухнут.

        • Liberty
          23.04.2017 18:35

          А кирпичи тоже не подходят , слишком большой обьем и сложность в траспортировке, поэтому только ЗОЛОТО чувак , даже не серебро…

          • Vityek
            23.04.2017 18:37

            Вопрос только в том, что ты будешь с ним делать дальше ?

          • Liberty
            23.04.2017 20:51

            А дальше схрон до лучших времен на старость вместо пенсии.

          • Vityek
            24.04.2017 11:24

            На поле чудес в стране дураков, может ещё и дерево вырастет с золотыми монетками.

  2. Дебил
    23.04.2017 14:16

    Было бы за что покупать.А так все правильно.Просто пиндостанцы как дети,им прописные истины надо разжевывать на уровне яслей.

  3. dangur
    23.04.2017 14:33

    наверное, все согласны с тем, что возврат физического золота как средства платежа и, так сказать, как поддержания жизнедеятельности возможно только при наступлении экономического апокалипсиса. но у меня есть сомнения в том, что кто-нибудь из частных лиц сможет им воспользоваться. в случае апокалипсиса первое (или одно из первых), что сделает любое государство — это введет монополию на прямое использование золота. более демократические страны обяжут граждан открывать «золотые» счета с выплатой процентов (не больших, чем по обычным вкладам). в менее демократических золото просто конфискуют.
    конечно, останутся страны-убежища, где прямое использование физического золота будет возможно. но вот как узнать заранее, что это будут за страны, и каким образом его (золото) туда переместить?

    • Дебил
      23.04.2017 14:49

      Это все мелочи.Узнать про страны,как его переместить и прочее..прочее.Да и будут ли страны при наступлении даже экономического БП.

      • dangur
        23.04.2017 17:07

        в том-то и дело. невозможно нестандартную проблему «экономического апокалипсиса» пытаться решать стандартными средствами (а золото — это одно из них). какое может быть при конце света «настоящее средство сохранения богатства»? скорее, средство выживания. имхо это будет оплачиваемая работа.
        но если считать, что «экономический апокалипсис» в истории человечества случился только один раз (упадок римской империи), то шансы на то, что он произойдет в обозримом будущем стремятся к нулю.

        • Дебил
          23.04.2017 17:26

          Это тебе рассказывают только про Римскую империю.Примеров тьма,индейцы на Американском континенте не ?)
          Таких более и ли менее примеров очень много.Но НТП мира вырос до уровня глобальной интеграции,люлей отхватим все.Впервые в истории человечества,это правда.И очень даже в обозримом будущем,в любой день.

          • dangur
            23.04.2017 17:49

            про индейцев в америке — это как бы только версии. наверное, они там тоже собирали золото, благо его там было до хрена. ну и что, помогло оно им?
            люлей отхватим все. но немного и недолго. даже автор статьи (уж на что алармист) написал об обесценивании акций относительно золота на 90%. т.е., если золото поднимется к пикам 2011 года, то акции не упадут даже до уровней 2009 года. 50% падения рынка — это еще не апокалипсис. деньги останутся лежать по банкам, а золото — по тайникам.

        • Дебил
          23.04.2017 18:52

          Там и про Рим только версии.И про чуму в Европе только версии,и про Чингисхана только версии,и про восстание желтых повязок…)
          А насчет помогло ли им золото,ессно помогло.Но не всем,а тем,у кого оно было хорошо сныкано.

    • Цыган
      23.04.2017 14:55

      Вы оч плохо знакомы с темой золота! Не обязательно чтобы физ золото непосредственно участвовало в торговом обороте и обмене товарами. Это глупо ходить в маг с золотыми монетами , а квартиру покупать со слитками. Золото это прежде всего жесткая фин дисциплина , ограничивающая долговое перепроизводство и банковское частичное резервирование. А валюта может быть любой совершенно бумажной, электронной, но строго привязанной к золоту. Поэтому, вы уважаемый, пишете откровенную хрень! Не позоритесь в эфире идите учите азы. И обращаюсь ко всем малоразвитым пейсателям , которые пытаются анализировать цену золота в бумажном барахле, вбейте себе в башку, долбоящеры, цена золота не важна! Важно сколько унций у вас в тайнике !!!

      • Дебил
        23.04.2017 15:07

        Ху ли сказать.+100500 !

        • Цыган
          23.04.2017 16:14

          Да за…..пали ! Надо быть насколько обнулёными чтобы очевидные вещи отрицать, каждый год делают соц опрос у плебеса что вращается земля вокруг солнца, или солнце вокруг земли и постоянно находятся индивиды которые утверждают что золото это не деньги , его типа жрать нельзя, ну с этими все понятно , остальная часть это промытые экономическим образованием идиоты , котрые свято верят , что можно бесконечно наращивать долг в закрытой системе и рабы и дальше будут батрачить добровольно за туалетную бумагу.

      • Жук
        23.04.2017 15:13

        По ходу до большинства людей (обывателя)начинает доходить что бумага не зависимо от места проживания, скоро превратится в бумагу для камина.

      • dangur
        23.04.2017 15:51

        то, о чем вы пишите, — «золото это прежде всего жесткая фин дисциплина, ограничивающая долговое перепроизводство и банковское частичное резервирование» — это возврат к золотому стандарту. в статье об этом ни слова. наоборот, если вы внимательно прочтете «характеристики», начинающиеся со слова «должно», (особенно две последние), вы поймете, что речь идет о средстве платежа. следующий после «характеристик» абзац говорит о крахе валют, что также должно приводить к идее возврата к золоту как средству платежа.
        да, кстати, какой смысл хранить золото в тайнике? и каким образом вы собираетесь из тайника его переводить в биткойны? телепатическим?

    • Умнее умного
      23.04.2017 23:15

      каким образом переместить…..знакома история,как один еврей переправлял посылки в огромных количествах..всякую херню фасовал в ящички и отправлял.Родственники встречали посылки…и знали,что самое важное в них-ГВОЗДИ,которыми сбиты ящечки:)!!(закрашенные конечно:).

    • Умнее умного
      23.04.2017 23:15

      каким образом переместить…..знакома история,как один еврей переправлял посылки в огромных количествах..всякую херню фасовал в ящички и отправлял.Родственники встречали посылки…и знали,что самое важное в них-ГВОЗДИ,которыми сбиты ящечки:)!!(закрашенные конечно:).

      • Дебил
        24.04.2017 00:46

        Слышал про эту историю,только там еврей был из Магадана,работал (или скупал золото) на прииске.Еще в СССР.

  4. Цыган
    23.04.2017 16:42

    Хватит уже срать кирпичами по поводу золота!

    Нужно постоянно откладывать в золото 10- 20% от своего заработка ! И не надо голову греть себе и другим о его ценнике , постоянно на протяжении всей жизни покупать потихоньку усредняя общий закуп , тем самым создавая себе сбережения на старость . Не пригодится вам , пригодится вашим детям .

    Так нет же! У нас менталитет какой?! Надо прожрать все сегодня и в долги еще влезть , прожирая будущие доходы. А потом в конце жизни с голой жопой под забором оказаться вот это по нашему!

  5. Корень
    23.04.2017 18:45

    Прекрасная статья. Элемент трезвости во времена вакханалии запоя.

  6. Adrian
    24.04.2017 10:15

    Золото в тайниках — это не деньги, а сокровище, т.е. просто фетиш, на который молятся, и никакой внутренней стоимости не имеющий. Монетарное золото еще туда-сюда с огромными рисками и издержками может выступать в качестве средства обмена, но после БП нужны будут прежде всего предметы первой необходимости (ППН), а золото, антиквариат, ювелирка будут уходить — как во время войны — за буханку хлеба и консервы. Таким образом, копить золото в ожидании апокалипсиса бессмысленно, т.к. его покупательная способность будет ничтожна в сравнении с той же стоимостью, выраженной в ППН в условиях нормального функционирования экономики.

    • Корень
      24.04.2017 18:09

      В случае апокалипсиса, кроме еды, воды и тепла ничего не будет нужно.
      Но, почему вы берете такую самую крайнюю и самую невероятную ситуацию из всех возможных?
      Те, кто ценит золото, видят его в качестве страховки во времена, когда будут массово лопаться пузыри
      и, таким образом, пытаются сохранить заработанное. При чем тут апокалипсис? Каменный век и канибализм…тут можно далеко зайти.

      • Умнее умного
        24.04.2017 20:16

        очень многие источники в один голос твердят,что на мир движется не финансовый кризис,а системный.А это во много раз печальней.Когда меняется система,при том налаженная веками,это не хухры-мухры.В данный момент мы живем во время «тепличных»условий..такого еще никогда не было в истории,чтобы люди не хера особо не делая,по мановению мысли могли бы кушать колбасу с сыром.И накушали так много,не задумавыясь о будущих поколениях.

        • Корень
          24.04.2017 21:22

          Вероятно, системный кризис…но, это все ОЧЕНЬ далеко от апокалипсиса или как бы это не называли иначе.
          Есть еще один важный момент…постоянное ожидание катастрофы создает разрыв в вашем энергетическом поле и через этот разрыв вы наполняетесь массовым моментумом низкоквалифицированных вибраций, которой Земля пропиталась за многие годы. Подобное притягивает подобное. Поэтому, задумайтесь, зачем вам все это надо.

          • Adrian
            25.04.2017 10:09

            26 апреля с.г. прямо на Манхеттене произойдет наполнение еще одного пузыря -«массовым моментумом низкоквалифицированных вибраций, которой Земля пропиталась за многие годы» — на улицах Нью-Йорка под руководством FEMA пройдет театрализованная постановка ядерной атаки, с привлечением массовки из актеров… будут отрабатывать нормативы: «вспышка слева, вспышка справа»…))

      • Adrian
        25.04.2017 09:34

        Золото в качестве физического хеджа на случай BIGBUBBLEBOOM ?
        При этом доллар остается основной мировой валютой и действуют все мировые биржи?
        Ну, тогда скупку физ.золота можно приравнять к скупке 4-х тонных раи с архипелага Яп…)) хотя издержки и риски владения каменными кругляшками будут ниже…))

        • Цыган
          25.04.2017 10:33

          В вашем случае уж лучше владеть каменными кругляшками чем долларом, хоть что то физическое в руках подержать сможете .

          Вы реально упоротый тролль ! Молиться на рисованные бумажки , декларированные какими-то мудаками это за гранью разума !

          Казино вас без трусов оставит ! Опыт приходит с годами ,но как обычно поздно, когда фатальные ошибки уже исправить сложно.

          • Adrian
            25.04.2017 11:46

            В Индии (а цыгане (от греческого атциган «неприкасаемый»), как известно, ведут свое происхождение от самой низшей касты воров и попрошаек) привязанность к золоту связана с законом, согласно которому женщине принадлежит только то, что на нее надето. Ну, а с попрошайками все и так понятно, в переходах золото не подают, а все больше мелочь и ненавистные «рисованные бумажки»…))

        • Корень
          25.04.2017 18:55

          Давайте мы так поставим вопрос. Допустим, что вам надо уехать в очень длительную командировку и у вас не будет возможности влиять и распоряжаться имуществом, ну скажем, лет 10-20. В какой форме вы захотите держать ваши кровные?

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *