Паника! Как это было в 1837 году

В это день, 180 лет назад население страны охватила паника. 10 мая 1837 года нью-йоркские банки наконец-то осознали, что те легкие деньги, которые они ссудили, оказались под угрозой невозврата. Эти банки начали требовать от своих заемщиков возврата ссуд в “звонкой монете”, то есть в золоте и серебре. До этого банки принимали бумажные деньги, которые на каждые $5 обеспечивались лишь $1 золота и серебра.

Кульминация случилась в тот момент, когда увеличение объема бумажных денег, ставшее следствием выдачи кредитов под освоение запада, покупку земель и строительство инфраструктуры, достигло предельных значений. В те времена большая часть серебра приходила из Мексики, и банковская система ссудила в пять раз больше денег, чем сумела привлечь депозитов.

В то же самое время стоимость серебра падала, поскольку поставки в Америку этого драгоценного металла увеличивались. Великобритания, которая ссудила большую часть денег Америке, была не очень заинтересована в серебре, потому что британцы имели возможность платить Китаю за поставляемые им товары опиумом. И хотя Британия за год до этих событий начала требовать оплату по кредитам в звонкой монете, излишек серебра в Америке удешевил стоимость этого драгоценного металла.

Задумайтесь на секунду над этой ситуацией. США зависели от кредитов, выдаваемых страной, независимость от которой была обретена лишь 50 лет назад в результате революции. Лишь за 25 лет до описываемых событий, в 1812 году, Британия спровоцировала войну, в ходе которой атаковала американские корабли. Тем не менее, почему-то современники тех событий посчитали, что зависимость от британских банков в деле развития американской экономики – это разумная идея.

Таким образом, в тот момент, когда американские банки решили ограничить свои рискованные практики, Великобритания захотела закупать на 25% меньше хлопка, который являлся основой американской экономики. Торговый дефицит США только ухудшился.

Однако, неважно были действия Британии злонамеренными или нет, эта ситуация была бы разрешена гораздо более безболезненно, не используй американцы банкинг, основанный на частичном резервировании. “Легкие деньги” ссужались под покупку земель с очень высокой ставкой по кредиту, но эти кредиты не были обеспечены полной стоимостью – банки располагали лишь 1/5 стоимости всех выданных кредитов!

Вина за описываемые события частично лежала и на Президенте Андрю Джексоне. Когда он расформировал федеральный банк, он внес имеющиеся деньги на депозиты банков штатов, чем побудил их кредитовать, кредитовать, кредитовать!

Таким образом, когда этот масштабный пузырь на рынке недвижимости лопнул в 1837 году, случилась паника, за которой последовала рецессия, продолжавшаяся вплоть до 1844 года.

Вам это ничего не напоминает? И здесь мы говорим об участии правительства в создании стимулов для получения кредитов под покупку жилья, возврат которых был невозможен, в результате чего и произошел крах 2008 года.

Некоторые использовали факт отказа Президента Джексона от Банка Соединенных Штатов, как доказательство важной роли центрального банка в деле поддержки стабильности в экономике. Но вместо того, чтобы запретить банкинг, основанный на частичном резервировании, Федеральный Резерв лишь усугубил эту практику. Он отменил необходимость обеспечения американской валюты драгоценными металлами и позволил банкам ссужать гораздо большие количества денег, чем имелось в их распоряжении. И теперь не только банки не имеют достаточного количества денег для покрытия всех выданных ими ссуд, но и современные деньги в настоящее время представляют собой обычную бумагу.

В годы, предшествовавшие панике 1837 года, банки штатов делали примерно тоже самое. Они печатали деньги, стоимость которых назначалась директивой. Этими деньгами они финансировали строительство публичных проектов. Очевидная проблема подобной практики заключатся в том, что такие деньги не имеют никакой стоимости, а значит они предрасположены к быстрой девальвации, которая и стала причиной возникновения пузыря, лопнувшего в 1837 году.

В настоящее время рынок акций взобрался до самых высоких значений за всю предыдущую историю, и процентные ставки находятся на самых низких значениях с момента возникновения цивилизации. Легкие деньги! Что может пойти не так?

Думаете, еще одна паника вот-вот начнется?

Опубликовано 10.05.2017 г.

Источник: Panic! Like It’s 1837

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Комментариев: 27

  1. Vityek
    11.05.2017 12:57

    Когда-то трава была зеленее, быбы красивее, а золото было деньгами..

    • Dr.Pruck
      12.05.2017 21:33

      Мой юный друг Vityek не по возрасту умен.

  2. Яго
    11.05.2017 13:18

    Одни страшилки, народ пугают, а сами в это время одни бабки печатают, а другие пилят и по оффшорам распихивают, зато ах как «страшно» бырррр…

  3. Dr.Pruck
    11.05.2017 13:35

    Писюну который ищщо под стол пешком
    ходит ясно, что:
    Бобов банковских ссужающих налево и направо необеспеченные физическим залогом золотые контракты наизнанку вывернут.
    Хозяева жизни поджидают подходящий
    момент.
    Этот, мегакорнер войдет в историю естественно и затмит все предыдущие

  4. dangur
    11.05.2017 14:36

    эта статья лишний раз доказывает, что сам по себе золотой стандарт не является панацеей. в 19 веке было несколько биржевых паник и банковских кризисов в странах, где он был введен (англия в 1825, германия в 1873 и т.д.) . прежде всего, должны быть установлены определенные жесткие правила. и если они установлены и соблюдаются, то уже не так важно, какой при этом денежный стандарт используется.

  5. Тим
    11.05.2017 16:50

    Деньги не могут быть бумажными, пластиковыми, электронными или квантовыми.
    Бумажными, пластиковыми, электронными или квантовыми, могут только обещания денег, то есть — валюты.

    • Цыган
      11.05.2017 17:01

      Дружище я тебе на почту свои цыфры кинул ты не увидел?

      • Тим
        11.05.2017 17:08

        Приветствую! ))
        Я видел и пытался добавить в контакты, но не получилось! Даже помочь людей просил. А потом емаил самоудалился с этого ящика, т.к. они там без регистрации долго не хранятся. Повтори плиз прямо сейчас сюда и я сразу отвечу: m8r-pfu5he@mailinator.com

  6. Тим
    11.05.2017 17:20

    Ок, есть контакт — отправил ответ! ))

  7. кузень
    11.05.2017 19:43

    Ладно это все не важно, меня больше интересует куда делся наш коллега из Дубаи??

    • Жук
      12.05.2017 05:50

      Спасибо за беспокойство 😉
      Не куда не делся. Путешествует, зарабатывает $ и покупаем не кому не нужное железо 😀
      А комемнтировать людей кто не любит слышать правду, и не может оглянуться и посмотреть что реально происходит с экономикой в своём городе, я оставил это другим.

      • кузень
        12.05.2017 14:23

        Братуха не проподай! Иногда пару слов от нужного человека важнее чем целая статья с графиками!

    • Жук
      12.05.2017 06:09

      Все давным давно уже разжевано и осталось только проглотить. Но люди такое существо, что пока петух не клюнет в одно место, они это не воспримут.
      Я лично учусь на чужих ошибках, СССР 90-е, Россия 98-й, азиатский кризис, Англия прошлый год Венесуэле сегодня и т.д по списку, примеров очень много.

      • ХХХ
        12.05.2017 08:03

        Жук и Цыган временами не забывайте посещать сайт))) уважуха

        • Жук
          12.05.2017 10:19

          Я тут просто лень комемнтировать бред 😉

        • Цыган
          13.05.2017 15:48

          Спасибо , друг

    • 12.05.2017 09:36

      Ну к ним Трамп летит на переговоры. Он перестал верить в финансовый колапс 😉

      • Жук
        12.05.2017 10:18

        Он просто не хочет разочаровать некоторых особей. Пусть верят в постоянный рост акций и т.д Колпас будет в любом случае, это вопрос времени 😀

  8. Тим
    12.05.2017 10:44

    Анти золотая пропаганда очень сильна потому, что она служит главной цели элит, — не допустить людей к личной финансовой свободе.
    Поэтому фразу «золотые жуки», Гугл уже 10 лет переводит на русский как «золото ошибки».

    • Корень
      12.05.2017 16:40

      «Поэтому фразу «золотые жуки», Гугл уже 10 лет переводит на русский как «золото ошибки».»
      Так и есть, только что проверил golden bug.

      • Корень
        12.05.2017 17:05

        Слушайте, как интересно… golden bug гугл переводит как золотая ошибка, а silver bug переводит, как серебряный жук. Уверен, это не с проста.

        • dangur
          12.05.2017 17:56

          а вы ничего не путаете? пожалуйста: https://translate.google.com/#auto/ru/gold%20bug
          перевод — золотой жук. обратный перевод дает — gold bug или gold beetle.
          если же вы имеете в виду эдгара по — «goole bug», то слова «goole» нет даже в наиболее полном оксфордском словаре современного английского языка. поэтому google translator подбирает наиболее близкое слово — «google».
          а так как google (alphabet)- это хайтек, тo любой начинающий программист вам скажет что «ошибка программирования» переводится как «bug».
          goole bug — google bug — ошибка google.

          • Корень
            12.05.2017 18:03

            Не путаю.
            Прогуглите прямой перевод golden bug, а не gold bug.

          • dangur
            12.05.2017 18:20

            Корень
            понятно :). bug net — это софт-апликация, отлавливающая запущеных в сеть разного рода «зубастиков» (critters или bugs). golden bug net или «golden bug» — это наиболее продвинутая ее версия. а так как google (alphabet) — это хайтек…

          • dangur
            12.05.2017 18:29

            Корень
            уже ответил на пост выше.

  9. Корень
    12.05.2017 21:34

    Я понял. Одновременно получилось, мой пост и ваш, который я еще не видел.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *